1.基于区块链的电子商务交易验证系统,其特征在于,所述系统包括:交易身份验证模块获取电子商务交易验证请求,对交易身份数据执行哈希计算调用区块链存储的用户身份哈希记录,判断是否匹配,得到交易身份匹配结果;
资金流向监测模块基于所述交易身份匹配结果,获取支付交易资金流向,计算资金流动趋势,匹配资金流动稳定度,计算资金转移变动率,得到资金流动稳定信息;
所述资金流向监测模块包括:
资金流向提取子模块基于所述交易身份匹配结果,获取支付交易资金流向,调用资金流入账户、转账路径和资金拆分情况,提取账户间的资金流转情况,整理交易路径,计算每条路径的资金分布比例,获取资金流动路径数据;
资金流动趋势计算子模块基于所述资金流动路径数据,采用公式:;
运算获取资金变动速率,得到资金流动趋势信息;
其中,代表资金变动速率,表示路径在时间的资金量,表示前一时间点的资金量,表示相邻时间间隔,表示交易路径的总数量;
资金流动稳定性评估子模块基于所述资金流动趋势信息,调用交易资金路径计量,匹配资金流动稳定度,计算资金转移变动率,判断资金波动区间,获取资金流动稳定信息;
订单支付状态确认模块基于所述资金流动稳定信息,获取支付交易状态,计算支付状态偏差,判断支付状态同步情况,得到支付状态一致性比对信息;
异常交易比对模块基于所述支付状态一致性比对信息,调用资金流动路径记录,对比短时间内交易账户变动情况和提现行为,计算资金异常流动率,得到异常交易比对信息;
所述异常交易比对模块包括:
多笔订单支付状态获取子模块基于所述支付状态一致性比对信息,获取同一设备、IP地址的多笔订单支付情况,调用资金流动路径记录,提取同一设备、IP地址下的订单支付数据,筛选时间间隔接近的交易记录,获取多笔订单支付记录;其中,在筛选时间间隔接近的交易记录时,设定交易时间间隔的筛选阈值为300秒,若某交易间隔小于该阈值,则判定为短时间内连续交易,即为时间间隔接近的交易记录;
短时间账户变动对比子模块基于所述多笔订单支付记录,对比短时间内交易账户变动情况和提现行为,计算账户余额变动速率,提取交易频繁度和提现间隔数据,获取账户短时交易波动信息;
资金异常流动率计算子模块基于所述账户短时交易波动信息,采用公式:;
运算获取资金异常流动比率,得到异常交易比对信息;
其中,代表资金异常流动比率,表示周期内的交易总次数,表示周期内的提现总次数,表示周期结束时的账户余额,表示交易时间间隔的标准差,表示提现时间间隔的标准差;
风控策略调整模块基于所述异常交易比对信息,调用订单风险数据计量,匹配交易异常程度,评估交易风险等级,判断是否需要执行交易限制措施,得到订单交易验证信息。
2.根据权利要求1所述的基于区块链的电子商务交易验证系统,其特征在于,所述交易身份匹配结果具体为身份匹配状态、交易授权状态和身份哈希对比结果,所述资金流动稳定信息包括资金路径稳定度、资金转移变动率和历史交易匹配度,所述支付状态一致性比对信息包括支付数据同步情况、账户确认状态和支付平台反馈一致性,所述异常交易比对信息具体为账户交易异常率、设备交易活跃度和资金提现异常分布,所述订单交易验证信息包括交易风险等级、限制措施执行状态和异常交易标记。
3.根据权利要求1所述的基于区块链的电子商务交易验证系统,其特征在于,所述交易身份验证模块包括:身份信息提取子模块获取电子商务交易验证请求,调用用户公钥、设备标识、交易时间戳、订单金额,解析并提取用户身份数据,得到交易身份数据集;
身份哈希计算子模块基于所述交易身份数据集,采用哈希计算,获取交易身份哈希值;
身份匹配判断子模块基于所述交易身份哈希值,调用区块链存储的身份哈希记录,将交易身份哈希值与身份哈希记录进行比对,判断二者是否匹配,若匹配,则授权电子商务交易请求,若不匹配,则拒绝电子商务交易请求,得到交易身份匹配结果。
4.根据权利要求1所述的基于区块链的电子商务交易验证系统,其特征在于,所述订单支付状态确认模块包括:支付信息提取子模块基于所述资金流动稳定信息,获取支付交易状态,调用支付平台反馈状态、银行流水记录、收款账户确认记录、用户支付凭证,解析支付信息数据,得到支付状态数据集;
支付状态偏差计算子模块基于所述支付状态数据集,采用公式:
;
运算获取支付状态偏差率;
其中,代表支付状态偏差率,代表支付平台返回状态值,代表银行流水记录状态值,代表当前交易时间戳,代表支付数据的时间均值,代表支付记录数量;
支付同步情况判断子模块基于所述支付状态偏差率,与预设的偏差阈值进行对比,判断支付状态同步情况,得到支付状态一致性比对信息。
5.根据权利要求1所述的基于区块链的电子商务交易验证系统,其特征在于,所述风控策略调整模块包括:交易异常匹配子模块基于所述异常交易比对信息,调用订单风险数据计量,匹配交易异常程度,对比异常交易特征与设定的交易异常分类标准,提取交易异常类别,得到交易异常分类信息;
交易风险等级计算子模块基于所述交易异常分类信息,采用公式:;
运算获取交易风险值,得到交易风险等级信息;
其中,代表交易风险值,表示交易异常类别对应的风险系数,表示异常交易频率,表示交易时间窗口内的总交易量,表示交易金额波动范围,表示交易金额基准值;
交易限制判定子模块基于所述交易风险等级信息,判断交易风险值是否超过设定阈值,若超过,则标记交易为高风险,并执行交易限制措施,若未超过,则交易正常进行,获取订单交易验证信息。